PAPER 4 CH7 2020

7.2.2(g) 強制性公積金管理局(積金局)所存放的強積金中介人紀錄冊： A 只供公眾查閱 B 只供提供強積金產品的保險人查閱 C 只供積金局內部查閱的機密文件 D 供到訪人仕查閱或經熱線、網頁查詢D 供到訪人仕查閱或經熱線、網頁查詢7.2.2(g) 市民可以在下列哪一處查閱有關"強積金中介人紀錄冊"的資料? A 申請人 B 證監會 C 受益人 D 強制性公積金計劃管理局D 強制性公積金計劃管理局7.2.2(g) 強積金中介人紀錄冊是存放於以下哪個機構內？ A 保險業聯會 B 強制性公積金計劃管理局 C 保險業監管局 D 金融管理專員B 強制性公積金計劃管理局7.2.2(g) 公眾可從以下哪途徑查詢關於強積金中介人的註冊狀況？ A 致電強制性公積金計劃管理局(積金局)熱線 B 瀏覽積金局網頁 C 親臨積金局辦事處查詢 D 以上各項均是D 以上各項均是7.2.4註冊中介人操守要求指引 III.16 《強積金條例》概括列明註冊中介人須遵守的操守標準。當主事中介人或隸屬某主事中介人的附屬中介人進行受規管活動時必須： i其行事須誠實、公平、符合客戶的最佳利益及持正 ii須以按理可預期一個審慎的人在進行受規管活動時會有的謹慎、技巧和努力行事 iii須就客戶發出涉及關鍵決定的任何指令的詳情備存紀錄（包括接獲指令的日期、時間及詳情）。指令的紀錄須由主事中介人保存最少七年 iv須確保負責人員在該主事中介人內有充分權限，以就該主事中介人履行指明責任 A i, ii, iii B i, ii, iv C ii, iii, iv D i, ii,iii, ivD i, ii,iii, iv7.2.5(b) 附屬中介人出現下述哪些改變後, 須在七個工作日內，以書面將該項改變通知積金局： i附屬中介人的姓名或名稱有所改變 ii附屬中介人的地址或任何聯絡資料有所改變 iii附屬中介人不再是主事中介人的負責人員 iv附屬中介人取得任何作為乙類受規管者的資格 A i B ii, iii C i, ii, iii D i, ii, iii, ivD i, ii, iii, iv7.2.5(c) 註冊中介人須就每段收費期（即每年）向積金局繳交年費。任何人如沒有按時繳交年費，積金局可： A 徵收附加費用，款額相等於未繳交的年費的 5% B 暫時撤銷該人的註冊 C 撤銷該人註冊為強積金中介人的資格 D 公開譴責該人B 暫時撤銷該人的註冊7.2.5(e) 積金局可指明身為附屬中介人的個人需要接受的訓練及需完成該訓練的限期，如積金局信納某名個人附屬中介人沒有在積金局指明的期限內完成指明的訓練，那麼： A 積金局可向該人發出書面通知,規定該人在 14 日內或在該通知指明的較長期間內完成該訓練。 B 積金局信納某名個人沒有遵從積金局發出的通知,可暫時撤銷該人作為附屬中介人的註冊。 C 積金局發出通知列明的要求後,積金局可撤銷該人作為附屬中介人的註冊。 D 積金局可暫時撤銷該人作為附屬中介人的註冊直至該附屬中介人重考並取得合格成績。B 積金局信納某名個人沒有遵從積金局發出的通知,可暫時撤銷該人作為附屬中介人的註冊。7.2.6 ________負責調查有關註冊強積金中介人的投訴。對於違規個案，_________全權決定是否作出紀律制裁。 A 積金局，積金局 B 前線監督，積金局 C 積金局，前線監督 D 前線監督，前線監督B 前線監督，積金局7.2.6(b) 如受規管者的前線監督有合理因由相信該受規管者可能沒有遵從其「作業要求」，該前線監督可委任調查員進行調查。調查員可藉書面要求某指明的人： A 交出是或可能攸關被調查的任何事宜的紀錄或文件，以及就該記錄或文件給予解釋或進一步詳情 B 到調查員席前或面前，回答關乎被調查的事宜的任何問題 C 回應關乎被調查的事宜的任何書面問題 D 上述各項D 上述各項7.2.6 (d) 如積金局信納受規管者沒有遵從作業要求或受規管者被裁定犯（強積金條例）所訂定的罪行，則積金局可作出針對該受規管者的紀律制裁命令。如有關受規管者是註冊中介人，積金局可作出下列紀律制裁，除了： A 命令撤銷該人作為強積金註冊中介人的註冊 B 命令在一段積金局決定的期間內，暫時撤銷該人作為強積金註冊中介人的註冊 C 命令該人喪失註冊為強積金中介人的資格 D 命令該人繳付不超過$1,000,000 的罰款D 命令該人繳付不超過$1,000,000 的罰款7.5(a) 向強積金中介人的制裁及罰則： A 只能立法施行 B 只能由主事人執行 C 可包括由主事人施行的紀律處分 D 不包括由主事人施行的紀律處分C 可包括由主事人施行的紀律處分7.5(b) 在中，如強積金中介人發放或持有明知具誤導成份的文件，最高懲罰： A 罰款 B 罰款及入獄 C 沒收佣金 D 可循民事起訴, 而非刑事起訴B 罰款及入獄註冊中介人操守要求指引 I.1 《註冊中介人操守要求指引》（簡稱「指引」）由積金局發出，其目的包括： A 為受規管者（即從事與註冊計劃有關的銷售及推銷活動及提供與該等計劃有關的意見的人士）所須遵守的最基本操守標準提供指導 B 闡釋「積金局」在甚麼情況下，會信納受規管者已遵從或沒有遵從各項作業要求 C 協助受規管者瞭解如何遵從各項作業要求 D 以上所有各項D 以上所有各項註冊中介人操守要求指引 III.2 根據《註冊中介人操守要求指引》註冊中介人不得明知或罔顧後果地就以下哪些事項作出失實或具誤導成分的陳述？ i其他註冊中介人 ii與強積金計劃,成分基金的營運或分銷有關連的任何人士 iii任何強積金計劃 iv任何成分基金 A ii, iii B ii, iii, iv C i, ii, iii D 以上各項D 以上各項註冊中介人操守要求指引 III.3 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人在進行多項規管活動時，其行事須誠實、公平、符合客戶的最佳利益及持正。舉例來說，註冊中介人須： i確保在由客戶簽署的任何表格上填妥所有要項，才要求客戶簽署表格 ii在合理可行範圍內盡快把已填妥的表格的副本交予客戶 iii已填妥的表格的副本須交予主事中介人保存最少三年 iv以電子形式儲存所有由客戶填寫及簽署的表格，而該等紀錄須讓前線監督易於取覽 A i, ii B i, ii, iii C i, ii, iv D 上述各項A i, ii註冊中介人操守要求指引 III.6 註冊中介人不可直接或間接向任何人士提供任何回佣、禮物或優待（包括但不限於佣金或其他金錢或非金錢形式的利益），以促使客戶： i就註冊計劃,成分基金作出決定 ii就註冊計劃,成分基金作出供款 iii就註冊計劃,成分基金轉移任何權益 iv就註冊計劃,成分基金期限屆滿前繼續保留成員身分 A i, ii, iii B i, ii, iv C i, iii, iv D ii, iii, ivD ii, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.8,9,11 根據《註冊中介人操守要求指引》註冊中介人應： i避免不當地使用在業務活動過程中所取得的個人資料 ii任何因受規管活動而引致的投訴由內部職員負責處理 iii註冊中介人必須把客戶所提供的全部資料視作機密資料，除非在法例準許的情況下，否則不得披露或使用該等資料 iv註冊中介人進行與註冊計劃有關的銷售及推銷活動及提供有關的受規管意見時，其行事必須符合客戶的最佳利益 A i, ii, iii B i, ii, iv C i, iii, iv D ii, iii,ivC i, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.8,9,11 根據《註冊中介人操守要求指引》註冊中介人應： i把客戶所提供的全部資料視作機密資料，除非在法例准許的情況下，否則不得披露或使用該等資料 ii確保迅速及公平地處理任何因受規管活動而引致的投訴 iii確保在提供與強積金計劃∕成分基金有關的受規管意見時，其行事必須符合客戶的最佳利益 iv避免不當地使用在業務活動過程中所取得的個人資料 A i, ii, iii B i, iii, iv C ii, iii, iv D i, ii, iii,ivD i, ii, iii,iv註冊中介人操守要求指引 III.12 註冊中介人須概括瞭解強積金制度、產品及相關概念，包括： i市場上不同類別的註冊計劃及成分基金 ii基本的投資及相關概念,如風險與回報之間的關係 iii對未來市場經濟狀況作出建議 iv預測每一個成分基金的投資表現及回報 A i, ii, iii B i, ii C ii, iii D i, ii,ivB i, ii註冊中介人操守要求指引 III.14 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人須對下列哪項有良好的認識？ i當前的市場,經濟狀況，以協助客戶作出投資決定 ii其推銷及,或提供受規管意見的註冊計劃及成分基金 iii營運或分銷計劃的主要人士的身分（例如成分基金的核准受託人及投資經理） iv計劃及計劃內各個成分基金的費用及收費水平 A i, ii, iii B i, ii, iv C ii, iii, iv D i, ii,iii&ivC ii, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.14 註冊中介人須對其推銷及,或提供受規管意見的註冊計劃及成分基金具有良好的認識。註冊中介人須清楚瞭解： A 計劃及計劃內各個成分基金的費用及收費水平 B 一般計劃運作事宜，例如與累算權益轉移及提取有關的事宜 C 計劃內各個成分基金的投資政策、風險類別及水平，以及各項條件及條款 D 上述所有各項D 上述所有各項註冊中介人操守要求指引 III.15 _________在銷售及推銷由本身負責推銷及,或提供受規管意見的註冊計劃及,或成分基金前，應對此等註冊計劃及,或成分基金進行__________，並應持續地每隔一段合適時間進行。 A 註冊中介人，合規培訓 B 附屬中介人，產品培訓 C 主事中介人，產品查證 D 負責人員，管控措施C 主事中介人，產品查證註冊中介人操守要求指引 III.18 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人在進行受規管活動時，如遇到需要特別照顧的客戶，在進行與作出重要決定有關的銷售及推銷程序時，須給予額外的照顧和支援。以下哪些屬於特別照顧的客戶？ i不能完全明白或也許不能完全明白所提供及討論的資料的人士 ii不能作出該重要決定或也許不能作出該重要決定的人士 iii教育水平較低（中五以下程度）的人士 iv因視障或有其他障礙而令其獨立作出有關重要決定的能力受到影響的人士 A i,ii,iii B i,ii,iv C ii,iii,iv D i,iii,ivB i,ii,iv註冊中介人操守要求指引 III.18 根據《註冊中介人操守要求指引》，需要特別照顧的客戶是指不能完全明白或也許不能完全明白所提供及討論的資料的人士，或是指不能作出該重要決定或也許不能作出該重要決定的人士。以下哪類不屬於特別照顧的客戶？ A 文盲人士 B 教育水平較低的人士 C 對投資知識水平較低的人士 D 因視障或有其他障礙而令其獨立作出有關重要決定的能力受到影響的人士C 對投資知識水平較低的人士註冊中介人操守要求指引 III. 19(b) 根據《註冊中介人操守要求指引》售後致電有需要特別照顧的客戶以進行確認的工作須由哪些人進行？ A 進行受規管活動的附屬中介人 B 負責見證有關銷售過程的另一名員工 C 獲主事中介人授權的人士（而非進行該受規管活動的附屬中介人） D 主事中介人的負責人員C 獲主事中介人授權的人士（而非進行該受規管活動的附屬中介人）註冊中介人操守要求指引 III.19(b) 註冊中介人對需要特別照顧的客戶須格外審慎。格外審慎的處理可包括在售後多少天內致電客戶作出確認？ A 3 個工作天 B 5 個工作天 C 7 個工作天 D 10 個工作天C 7 個工作天註冊中介人操守要求指引 III.19(b) 主事中介人如沒有錄音系統，便須與______________訂立安排，由其中一方的獲授權人士，在售後致電該名客戶。 A 熱線中心員工 B 前線監督 C 負責人員 D 核准受託人,保薦人,推銷商註冊中介人D 核准受託人,保薦人,推銷商註冊中介人操守要求指引 III.19 , 30 根據註冊中介人操守要求指引，以下哪項需要錄音？ i就客戶風險錯配的談話內容 ii於售後致電需特別照顧之客戶 iii於售後致電給客戶進行售後確認 iv向客戶披露所需資料 A i, ii B i, iii C ii, iii D iii,ivA i, ii註冊中介人操守要求指引 III.20 為遵守註冊中介人操守要求指引，＿＿＿＿須遵守＿＿＿＿就管控、程序及操守標準所訂定的規定。 A 附屬中介人，其主事中介人 B 註冊中介人，其前線監督 C 主事中介人，核准受託人 D 註冊中介人，其負責人員A 附屬中介人，其主事中介人註冊中介人操守要求指引 III.24 根據《註冊中介人操守要求指引》第 III、24 段〈(瞭解客戶)規則〉，註冊中介人須盡一切合理步驟，確定其客戶的身份（透過核對客戶的身份證明文件如身份證），及對客戶有基本認識（例如客戶的教育水平），此規則適用於下列哪類客戶？ i僱主 ii僱員 iii自僱人士 iv個人帳戶持有人 A i,ii,iii B i,iii,iv C ii,iii,iv D i,ii,iii,ivD i,ii,iii,iv註冊中介人操守要求指引 III.25,26 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人須在下列哪些情況下進行「適合性評估」以便顧及客戶的特定情況? i邀請或誘使僱員作出關乎某註冊計劃的選擇 ii向個人帳戶持有人提供有關從強制性制度提早提取累算權益的決定的詳細意見 iii向自僱人士提供有關作出自願性供款（如有）的款額的決定的詳細意見 iv邀請或誘使僱主把未來的自願性供款投資於某一特定成分基金 A ii, iii B iii, iv C i, ii, iii D ii, iii,ivC i, ii, iii註冊中介人操守要求指引 III.27 揀選某特定成分基金而進行適合性評估時，註冊中介人須： i瞭解客戶的個人情況，風險承受能力以及願意承受風險的程度 ii把客戶的風險狀況與成分基金的風險水平進行配對，揀選適合客戶的成分基金 iii向客戶解釋某一,某些特定成分基金適合該客戶的原因 iv為客戶提供一份載有客戶風險狀況及所給予客戶的解釋的文件，並要求客戶在該文件上簽署 A i, iii B ii, iii C i, iii, iv D i, ii, iii,ivD i, ii, iii,iv註冊中介人操守要求指引 III.29 根據《註冊中介人操守要求指引》風險錯配指以下情況：客戶在進行適合性評估後： A 在同一帳戶投資於多個風險水平不同的成分基金 B 投資於多個風險水平與經註冊中介人評估的客戶風險狀況不同的成分基金 C 堅持投資於一個風險水平與經註冊中介人評估的客戶風險狀況不同的成分基金 D 堅持投資於風險水平高於經註冊中介人評估的客戶風險狀況的成分基金D 堅持投資於風險水平高於經註冊中介人評估的客戶風險狀況的成分基金註冊中介人操守要求指引 III.33 根據《註冊中介人操守要求指引》，附屬中介人如代表多於一名主事中介人行事，須： A 避免在同一活動中代表多於一名主事中介人行事 B 安排多一名員工見證有關的銷售過程 C 向客戶清楚表明進行該次業務活動時是代表哪一個主事中介人行事 D 保存有關銷售過程的錄音紀錄，作為審計線索C 向客戶清楚表明進行該次業務活動時是代表哪一個主事中介人行事註冊中介人操守要求指引 III.35 根據《註冊中介人操守要求指引》有關註冊中介人金錢或非金錢利益的規定，註冊中介人在邀請,誘使,提供意見時須向客戶述明： i註冊中介人獲得利益的詳情 ii註冊中介人會否就提供的服務向客戶直接收取費用,或會否就該邀請,誘使,提供意見以其他方式（例如佣金）獲得報酬 iii該陳述可以概括地披露主事中介人及,或附屬中介人將會得到的金錢及非金錢利益的性質 iv註冊中介人將會得到的利益會否因應客戶對註冊計劃,成分基金的選擇而有差異 A i, ii, iii B i, ii, iv C i, iii, iv D ii, iii,ivD ii, iii,iv註冊中介人操守要求指引 III.39 註冊中介人在邀請∕誘使客戶參加或轉移至某個註冊計劃，或就此向客戶提供意見時，須告知客戶假如不選擇任何成分基金，供款便會自動投資於該註冊計劃內的________________。 A 保本基金 B 預設基金 C 保守基金 D 停泊基金B 預設基金註冊中介人操守要求指引 III.40 根據《註冊中介人操守要求指引》有關投資表現的資料的規定，註冊中介人： i應透過比較過往投資表現而就此建議客戶選擇成分基金 ii向客戶解釋過往表現不一定可作為未來表現的可靠指標 iii向客戶解釋比較強積金保守基金過往表現時尤其需要小心，因為若干強積金保守基金的定價機制未能反映費用的影響 iv不應只著重過往投資表現而邀請,誘使客戶選擇註冊計劃,成分基金，或就此提供意見 A i, ii, iii B i, iii, iv C ii, iii, iv D i, ii, iii,ivC ii, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.48 ,49 根據註冊中介人操手要求指引，註冊中介人在邀請特定客戶考慮從保證基金轉出累算權益時，須： i就有關銷售過程進行錄音 ii建議客戶先查閱原來計劃的要約文件或向其核准受託人查詢詳情後，才從保證基金轉出累算權益 iii警告客戶從保證基金轉出累算權益，可能會因未能符合部分或全部的保證條件而導致喪失保證 iv把向客戶作出的警告及建議記錄在案，並要求客戶在文件上簽署以確認文件內容 A i,ii,iii B i,ii,iv C ii,iii,iv D i,ii,iii,ivC ii,iii,iv註冊中介人操守要求指引 III.52 根據《註冊中介人操守要求指引》，註冊中介人重點解釋並比較費用及收費時，須請客戶留意有關重要披露資料，例如： i周年利益報表 ii收費表 iii基金開支比率 iv持續成本列表 A i, ii, iii B ii, iii, iv C i, ii, iv D i, ii, iii,ivB ii, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.53 根據《註冊中介人操守要求指引》有關利益衝突的規定，註冊中介人須： i盡最大努力避免出現任何利益衝突 ii向客戶披露任何實際或潛在的利益衝突 iii不代表多於一名核准受託人進行受規管活動 iv採取一切合理步驟，確保客戶獲公平對待 A i, ii, iii B i, ii, iv C ii, iii, iv D i, ii, iii,ivB i, ii, iv註冊中介人操守要求指引 III.54,55, 56 根據《註冊中介人操守要求指引》中客戶資產的指引，註冊中介人須把客戶的資產： i時刻把客戶資產與自己的資產分開 ii按客戶要求把現金付款迅速轉交註冊計劃的核准受託人 iii不得把客戶資產用於與客戶無關的用途 iv確保所有收取的支票均為劃線支票，以及抬頭人只可填寫註冊計劃核准受託人或註冊計劃的名稱 A i, ii, iii B i, ii, iv C i, iii, iv D ii, iii,ivC i, iii, iv註冊中介人操守要求指引 III.60 根據《註冊中介人操守要求指引》，某一特定主事中介人應實施合適的管控措施及程序，取決於多個因素。（例如：其運作規模，其受規管活動的範圍及類別。）然而，主事中介人於訂立安排、程序及管控措施須： i由資深中介人代表其進行受規管活動。 ii確保附屬中介人用以推銷註冊計劃,成分基金的要約文件及市場推廣資料已獲證監會認可。 iii確保附屬中介人遵守積金局指明的持續訓練要求。 iv確保附屬中介人須在指明的時限內向積金局提交周年申報表。 A i,ii,iii B i,ii,iv C ii,iii,iv D i,ii,iii,ivC ii,iii,iv附錄iv以下哪項不屬於"有關入息"？ i於合約內訂明的董事袍金 ii由傭主收取後再分發於傭員的小費 iii傭員從認股權証中投資獲利的金錢 iv傭主提供的免費午膳 A i, ii, iii B iii, iv C ii, iii D i, ii, iii,ivB iii, iv附錄 VI 如何計算基金中每單位的淨資產值？ A 將基金內的基礎投資項目的總市值及所持有的現金款額加起來，再除以基金行政及管理費用 B 淨資產值扣除所持有的現金款額 C 將基金內的基礎投資項目的總市值及所持有的現金款額加起來，扣除累計須付的基金行政及管理費用 D 將基金內的基礎投資項目的總市值及所持有的現金款額加起來，扣除累計須付的基金行政及管理費用（截至計算當日）後，再除以已發行的基金單位總數D 將基金內的基礎投資項目的總市值及所持有的現金款額加起來，扣除累計須付的基金行政及管理費用（截至計算當日）後，再除以已發行的基金單位總數附錄 VI (a) 貨幣市場工具是： A 長線投資 B 短線投資 C 長線投資或短線投資 D 以上各項皆不是B 短線投資附錄 VI (a) 以下哪些是貨幣市場工具? A 國庫券 B 存款證 C 商業票據 D 包括以上各項D 包括以上各項附錄 VI (b) 債券又等於是： A 證券 B 普通股 C 票據 D 債務證券D 債務證券附錄 VI (b) 債券的特點包括： i有票面價值(或票面值) ii有年利率 iii有到期日 iv不可轉讓或買賣 A i, ii, iii B i, iii, iv C i, ii, iv D ii, iii,ivA i, ii, iii附錄 VI (b)(ii) 沒有到期日的債券稱為？ A 零息債券 B 永久債券 C 年金債券 D 可延期債券B 永久債券附錄 VI (b)(iii) 債券的票面利率指： A 其年度回報率 B 當債券到期贖回時的還款 C 定期派息 D 其年息D 其年息附錄 VI (d) 什麼是衍生工具? A 計劃成員要求的 B 價值從相關投資衍生而來 C 價值從股票買賣及變動衍生出來的 D 投資經理的選擇B 價值從相關投資衍生而來附錄 VI.(e) 以下哪項對單位信託有關陳述是正確的? i單位信託可投資於其他公司的股票 ii單位信託由專業基金經理管理，匯集得來的資金可劃分為「單位」以作買賣 iii單位信託可投資於債券等的投資組合 iv基金的資產必須由獨立的受託人保管 A i, ii, iii B i, iii, iv C ii, iii, iv D i, ii, ivC ii, iii, iv